こんにちは、みらいです。
今回は初めての資産運用月次報告をまとめました。
投資ブログを運営するうえで、自分自身の資産状況を数字で振り返り、公開することは大切だと感じています。
こうして定期的に記録を残すことで、運用の方向性を確認し、改善点を見つけるきっかけにもなります。今後は毎月1回、資産の推移や運用方針を整理して発信していきたいと思います。
1. 運用全体のまとめ
まずは現在の総資産から。
総資産：54,330,870円
【内訳】
- 投資信託：19,286,096円（35.5%）
- 株式（現物）：13,789,382円（25.4%）
- 預金・現金・暗号資産：19,763,941円（36.4%）
- 債券：498,250円（0.9%）
- iDeCo：993,201円（1.8%）
👉 初めての資産額公開になりますが、株高の影響もあり、全体的に順調に資産が伸びている印象です。
夫婦で複数の銀行・証券会社を利用しているため、資産を集計するのに予想以上に時間がかかりました。普段はざっくり把握しているだけでしたが、こうして数字に落とし込むことでポートフォリオのバランスや偏りがよく見えてきます。
正直に言うと家計管理は苦手で、細かい収支はあまり追えていません…。
みらい今後は有料の家計管理アプリも活用しながら、効率的に全体像を把握していきたいと思います。
2. 今月の投資実績
- 積立投資：
NISA 50,000円（eMAXIS Slim 全世界株式など）
iDeCo 10,000円 - スポット投資：なし（個別株やETFの新規購入は行わず）
基本は「毎月の積立をコツコツ続ける」という方針を維持しました。マーケットが高値圏にあると感じているので、追加のスポット投資は慎重になっています。
NISAやiDeCoに関する詳しい情報はこちらの記事を参考にしてみてください。
3. マーケットの振り返り
今月の相場環境を簡単に振り返ります。
- 株価：米国株、日本株ともに高値圏で推移。
- 為替：円安傾向が続き、ドル円は150円前後で推移
- 金利：米国の長期金利は高止まり、日本でも金利上昇圧力が意識される展開。
ポートフォリオでは、株高による恩恵を受けつつも、為替の影響で資産評価額が押し上げられている面も大きいです。
4. 今後の運用方針
- 来月も NISAとiDeCoの積立は継続。
- 新規のスポット投資は控えめにして、余剰資金は現金で待機。
- 金や債券など、株式以外の資産クラスにも少しずつ分散投資を検討。
特に株高が続く局面では投資に慎重になりますが、積立を淡々と継続しつつ、マーケット環境に応じて柔軟に対応していく予定です。
まとめ
以上、2025年9月の資産運用報告でした。
初めての資産公開ということもあり、うまくまとめることができませんでしたが、こうして定期的に振り返ることで投資スタイルのブレを防ぎ、資産形成のモチベーションアップにもつながると感じています。
次回以降も、毎月1回ペースで資産状況や投資実績をまとめていきますので、ぜひ参考にしていただければ幸いです。
資産5,000万円を築いたことで、私の人生にどんな変化があったのか。
その体験をこちらの記事にまとめましたので、ぜひ参考にしてみてください。
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